←На главную

AML Policy

Политика противодействия отмыванию денег

Arkada Casino строго соблюдает международные стандарты и требования законодательства в области противодействия отмыванию денег (AML - Anti-Money Laundering) и финансированию терроризма (CFT - Combating the Financing of Terrorism).

Настоящая Политика определяет меры и процедуры, которые мы применяем для предотвращения использования нашей платформы в незаконных целях, включая отмывание денег и финансирование терроризма.

1. Цели AML/CFT политики

  • Предотвращение использования платформы для отмывания денег
  • Предотвращение финансирования терроризма и экстремистской деятельности
  • Выявление и предотвращение подозрительных транзакций
  • Соблюдение требований регулирующих органов
  • Сотрудничество с правоохранительными органами
  • Защита репутации компании и индустрии

2. Know Your Customer (KYC)

Мы применяем строгие процедуры идентификации клиентов (KYC) для всех пользователей нашей платформы.

2.1. Обязательная верификация

Все пользователи обязаны пройти верификацию личности, предоставив следующие документы:

  • Документ, удостоверяющий личность (паспорт, водительские права, ID-карта)
  • Подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги, банковская выписка - не старше 3 месяцев)
  • Селфи с документом (для дополнительной верификации)
  • Подтверждение платежного метода (скриншот банковской карты, электронного кошелька)

2.2. Когда требуется верификация

  • При первом выводе средств
  • При достижении совокупной суммы выводов 2000 EUR или эквивалента
  • При подозрительной активности
  • По запросу регулирующих органов
  • При изменении платежных реквизитов

2.3. Дополнительная проверка (Enhanced Due Diligence)

Для некоторых категорий клиентов мы применяем усиленные меры проверки:

  • Политически значимые лица (PEP)
  • Клиенты из стран с высоким риском
  • Клиенты с большими оборотами средств
  • Клиенты с нетипичными паттернами игры

3. Мониторинг транзакций

Мы осуществляем непрерывный мониторинг всех финансовых операций на платформе для выявления подозрительной активности.

3.1. Подозрительная активность включает:

  • Множественные депозиты и выводы без значительной игровой активности
  • Попытки вывести средства сразу после депозита
  • Необычно крупные транзакции
  • Использование множественных платежных методов
  • Транзакции, не соответствующие профилю клиента
  • Структурирование транзакций для избежания лимитов
  • Отказ от предоставления запрашиваемых документов

3.2. Действия при выявлении подозрительной активности

  • Временная блокировка аккаунта для проверки
  • Запрос дополнительных документов
  • Запрос информации об источнике средств
  • Отчет в соответствующие органы (при необходимости)
  • Отказ в обслуживании и возврат средств (в крайних случаях)

4. Источник средств

Мы имеем право запросить информацию и документы, подтверждающие источник средств, используемых для игры на нашей платформе.

4.1. Документы для подтверждения источника средств:

  • Справка о доходах с места работы
  • Налоговая декларация
  • Банковские выписки за последние 3-6 месяцев
  • Документы о продаже имущества
  • Документы о получении наследства или дарении
  • Документы о выигрышах в других легальных казино

5. Ограничения и запреты

5.1. Мы не принимаем платежи:

  • От третьих лиц (только владелец аккаунта)
  • С анонимных платежных систем
  • С предоплаченных карт без идентификации
  • Из юрисдикций с высоким риском отмывания денег
  • С платежных методов, не прошедших верификацию

5.2. Мы не осуществляем выплаты:

  • На платежные методы третьих лиц
  • На другой платежный метод без верификации
  • До завершения процедуры KYC
  • При наличии подозрений в мошенничестве

6. Хранение данных

В соответствии с требованиями законодательства, мы храним:

  • Документы верификации клиентов - минимум 5 лет после закрытия аккаунта
  • Историю транзакций - минимум 5 лет
  • Историю игровой активности - минимум 5 лет
  • Записи о подозрительных транзакциях - минимум 7 лет

7. Обучение персонала

Все сотрудники, работающие с финансовыми операциями и верификацией клиентов, проходят регулярное обучение по вопросам AML/CFT.

8. Сотрудничество с регулирующими органами

Мы полностью сотрудничаем с правоохранительными и регулирующими органами, предоставляя запрашиваемую информацию в рамках расследований случаев отмывания денег или финансирования терроризма.

9. Санкционные списки

Мы регулярно проверяем наших клиентов по международным санкционным спискам, включая:

  • Список ООН по санкциям
  • Список OFAC (США)
  • Санкционные списки ЕС
  • Национальные санкционные списки

При обнаружении совпадения мы обязаны немедленно заблокировать аккаунт и сообщить в соответствующие органы.

10. Права Казино

В рамках настоящей Политики Казино имеет право:

  • Запрашивать дополнительные документы в любое время
  • Задерживать транзакции для проведения проверок
  • Отказать в предоставлении услуг без объяснения причин
  • Закрыть аккаунт при отказе от прохождения верификации
  • Сообщать о подозрительных транзакциях в соответствующие органы

11. Контактная информация

По вопросам, связанным с AML/CFT политикой, обращайтесь:

  • Email: [email protected]
  • Compliance Officer через форму обратной связи на сайте

Последнее обновление: 24 ноября 2025 года